- Účel a právny základ
Casino Trenčín je povinné overovať totožnosť každého hráča v súlade so Zákonom o hazardných hrách (zákon č. 30/2019 Z. z.) a s predpismi o ochrane pred praním špinavých peňazí a financovaním terorizmu (AML/CFT). Overenie totožnosti nie je voliteľným krokom, ale zákonnou podmienkou, ktorú musí splniť každý hráč pred umožnením účasti na hazardných hrách alebo pred výberom finančných prostriedkov.
Cieľom tohto procesu je:
- potvrdiť totožnosť a vek hráča,
- overiť, že hráč nie je vedený v Registri vylúčených osôb,
- splniť povinnosti vyplývajúce z AML legislatívy,
- zabrániť prístupu neplnoletých osôb k hazardným hrám.
- Minimálny vek
Účasť na hazardných hrách je v Slovenskej republike zakázaná osobám mladším ako 18 rokov. Casino Trenčín je povinné prijať opatrenia, ktoré účinne zabránia neplnoletým osobám v prístupe k hrám. Overenie veku je neoddeliteľnou súčasťou procesu KYC (Know Your Customer).
- Kedy sa overenie vyžaduje
Overenie totožnosti sa vyžaduje najmä v týchto situáciách:
- pri registrácii hráčskeho účtu,
- pred prvým výberom výhry,
- pri detekcii podozrivého správania (napríklad nezrovnalosti v mene alebo IP adrese),
- pri transakciách dosahujúcich alebo prekračujúcich zákonné AML limity,
- v iných prípadoch, keď to vyžaduje platná legislatíva alebo interné postupy kasína.
Zákon vyžaduje, aby bola totožnosť hráča overená pred umožnením účasti na hazardných hrách. Niektoré funkcie účtu môžu byť obmedzené až do dokončenia overenia.
4. Požadované doklady
4.1 Primárny doklad totožnosti
Hráč je povinný predložiť platný úradný doklad totožnosti vydaný štátom. Akceptované doklady:
- slovenský občiansky preukaz,
- cestovný pas,
- vodičský preukaz (v závislosti od konkrétnych požiadaviek).
Doklad musí byť platný a čitateľný. Casino Trenčín si vyhradzuje právo odmietnuť doklad, ktorý je poškodený, neúplný alebo nečitateľný.
4.2 Sekundárny doklad totožnosti
Ako doplnkový doklad môže byť vyžadovaný jeden z nasledujúcich dokumentov:
- vodičský preukaz (ak nebol použitý ako primárny doklad),
- karta poistenca,
- povolenie na pobyt (pre cudzincov s pobytom na území Slovenska).
4.3 Doklad o adrese trvalého bydliska
Na overenie adresy hráča sa akceptujú:
- faktúra za energie, plyn alebo internet,
- bankový výpis,
- iný úradný dokument potvrdzujúci adresu.
Doklad o adrese nesmie byť starší ako 90 dní od dátumu jeho predloženia.
4.4 Doklad o pôvode finančných prostriedkov
V prípadoch vyžadovaných AML legislatívou alebo internými postupmi kasína môže byť hráč vyzvaný na predloženie dokladu preukazujúceho pôvod finančných prostriedkov. Takýmito dokladmi sú napríklad:
- výplatné pásky alebo potvrdenie o príjme,
- daňové priznanie,
- bankový výpis preukazujúci pravidelné príjmy,
- kúpno-predajná zmluva alebo iný relevantný dokument.
Táto požiadavka sa uplatňuje najmä pri mesačných vkladoch presahujúcich zákonné AML limity alebo v prípade, že hráč je kategorizovaný ako politicky exponovaná osoba.
- AML limity a povinná identifikácia
Podľa platných AML predpisov je Casino Trenčín povinné identifikovať a verifikovať klienta pri každej transakcii dosahujúcej alebo prekračujúcej hodnotu 1 000 EUR. Pri mesačných vkladoch presahujúcich 2 000 EUR môže byť vyžadovaný doklad o pôvode finančných prostriedkov. Tieto limity sú stanovené zákonom a kasíno ich nemôže jednostranne meniť v prospech hráča.
- Register vylúčených osôb
Casino Trenčín je povinné pred umožnením účasti na hazardných hrách overiť, či hráč nie je vedený v Registri vylúčených osôb. Tento register spravuje štát a obsahuje osoby, ktoré sa samovylúčili alebo boli vylúčené rozhodnutím súdu. Osobám zapísaným v tomto registri nie je možné umožniť účasť na hazardných hrách bez ohľadu na výsledok ostatných overovacích krokov. Overenie prebieha v súlade s postupmi napojenými na databázy Ministerstva vnútra Slovenskej republiky.
- Spôsob predloženia dokladov
Hráč predkladá požadované doklady prostredníctvom kanálov určených kasínom. Štandardne sa vyžaduje zaslanie kópií dokladov v elektronickej forme. V niektorých prípadoch môže byť vyžadovaná aj fotografia hráča s dokladom totožnosti v ruke (selfie s dokladom) ako doplnkový prvok overenia. Všetky predložené dokumenty musia byť čitateľné, úplné a neskrátené.
- Spracovanie osobných údajov
Osobné údaje a dokumenty predložené v rámci procesu overenia totožnosti spracúva Casino Trenčín výlučne na účely plnenia zákonných povinností vyplývajúcich zo Zákona o hazardných hrách a AML legislatívy. Spracovanie prebieha v súlade s nariadením GDPR a príslušnými ustanoveniami slovenského práva na ochranu osobných údajov. Hráč má právo na informácie o spracovaní svojich údajov v rozsahu stanovenom platnou legislatívou.
- Dôsledky nesplnenia požiadaviek
Ak hráč nepredloží požadované doklady v stanovenej lehote alebo predložené doklady nespĺňajú podmienky, Casino Trenčín je oprávnené:
- pozastaviť alebo obmedziť prístup k hráčskemu účtu,
- zadržať výplatu výhier až do dokončenia overenia,
- uzatvoriť hráčsky účet v prípadoch stanovených zákonom alebo internými postupmi.
Tieto opatrenia nepredstavujú sankciu voči hráčovi, ale plnenie zákonnej povinnosti prevádzkovateľa.
- Dozorný orgán
Dodržiavanie povinností v oblasti overenia totožnosti, KYC a AML podlieha dohľadu Úradu pre reguláciu hazardných hier (URHH) Slovenskej republiky. Hráč má právo obrátiť sa na tento orgán v prípade pochybností o postupe kasína pri plnení zákonných povinností.